基金的收益怎么计算?
基金的收益计算公式如下:
基金的收益=卖出基金份额×(卖出基金时的确认净值-买入该基金时的确认净值)-卖出基金的赎回费用,比如,投资者卖出基金1000份,买入该基金时的确认净值为1元,卖出时确认净值为1.5元,其赎回费率为1.5%,则投资者卖出该基金的收入=1000×(1.5-1)-1000×1.5×1.5%=27.5元。
投资者在卖出基金后,可能会因为以下情况,而导致其卖出的基金还在继续亏钱:
基金赎回遵循未知价原则,如果投资者在基金交易日的15:00之后,进行赎回操作,则按照下一个交易日晚上公布的净值计算收益,当基金出现下跌的情况,即基金在下一个交易日的净值低于其在赎回当天的净值时,会导致投资者的收益可能会低于其赎回时显示的收益,即投资者在赎回基金后还继续亏钱,反之,当投资者在进行申购之后,基金出现上涨的情况,即基金在下一个交易日的净值要高于其在赎回当天的净值时,投资者导致的收益可能会高于其赎回时显示的收益,即投资者在赎回基金之后,还在盈利。
除此之外,投资者卖出基金时可能出现了手续费收取延误的情况,到账在卖出后的第二个交易日看到基金亏损收益,也会让投资者认为他卖出基金之后还在亏钱。
基金周末是不是没有收益?
对于股票型基金来说,在周末是没有收益的,对于债券型基金,货币型基金来说,在周末是有收益的,只不过基金的交易时间与股市交易时间一样,交易日的9:30-11:30,13:00-15:00,在交易日的晚上公布基金的净值,周末不是交易日,是休市日,因此,债券型基金、货币型基金的净值在周末不更新,导致其收益在周末不显示。
对于股票型基金来说,其募集的资金主要投资于股票市场,而股票市场在周末是休市不交易的,因此它在周末是没有收益的。
对于货币型基金来说,其募集的资金主要投资于货币市场,比如,银行存款,这些都是每天计息的,因此它在周末是有收益的,同时,货币型基金每天都会计算当日的收益并进行分配和支付,当遇到法定节假日,则会在节假日结束后的第二个自然日,披露假期期间的收益,这导致投资者在周末后第一天发现万份收益特别高。
对于债券型基金来说,其募集的资金主要投资于债券市场,收益主要来源于净值变动和债券利息,而债券利息是按照360天来计算的,因此债券型基金在周末是有收益的,周末的收益一般体现在基金份额净值上。
同时,需要注意的是,投资者购买的债券型基金、货币型基金在周五确认份额了,在周末才会有收益,如果在周五没有确认份额,则在周末是没有收益的,比如,周末买入债券型,或者货币型基金,其买入单没有被提交,一般需要等下周一(交易日)才被提交,按照当天晚上公布的净值确认份额,确认分红之后就开始计算收益,即在周二(交易日)就开始计算收益。
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